La Voiture de Collection meilleur placement financier ?
La Voiture de Collection est-il le meilleur placement financement ?
La voiture de collection a vu sa valeur augmenter de 395 % de valeur en 10 ans. Le Financial Times déclare qu'il est bon d'investir dans les voitures de collection car les prix moyens ont fait un bon de +395 % entre 2002 et 2012.
Aston Martin DB4
Clapham Common, 1996. Au bout d'une ruelle étroite au sud de Londres, par la petite fenêtre d'exposition dans le Paradise Garage bien nommé, on pouvait voir la Belle. A l'intérieur se trouvait une Aston Martin DB4 Zagato Californienne d'une couleur sage, magnifique et rare - l'une des seuls 19 fabriquée en fait. Elle a été évalué à 600 000 € - bien au-delà de mes moyens. Il ne servirait à rien de vendre son petit appartement de 240000€ pour dormir la belle, il vous faudra un bon garage bien assuré.
Vingt ans après, il est instructif de rafraîchir la comparaison. Depuis lors, l'indice de référence FTSE 100 a plus que triplé lorsqu'elle est mesurée sur un indice constant. L'appartement cité en référence plus haut de deux chambres, qui offrait une vue plein sud vue sur Clapham Common, a vu sa valeur multiplié par cinq !! - et cela ne prend pas en compte le flux de revenu locatif qu'un propriétaire pouvais recevoir, ou les avantages fiscaux potentiels de celui-ci étant considéré comme une résidence principale.
Mais même l'augmentation des prix de l'immobilier un peu partout pâlit en comparaison de ce mémorable Aston Martin Zagato. Une autre de la série des 19 fabriquée avec comme imatriculation 4 RTA, a été récemment vendu aux enchères chez Sotheby à New York pour 14,3 M $. Le prix a été multiplié par vingt, et alors même si il y a des frais d'enchères à considérer, les plus values sur les voitures de collection bénéficient d'avantages fiscaux.
Avec le recul, l'investissement dans une voiture de collection à l'époque nous aurait assuré un revenu pour la vie. Mais comme cette classe d'actifs alternatifs, les nouveaux records d'enchères explosent les précédents records, faut-il s'attendre à ce que la source se tarisse ?
Ferrari
L'Aston, Martin Zagato 4 RTA est loin d'être la voiture la plus chère à avoir été vendu aux enchères au cours des derniers mois. Ce record va à une Ferrari 335 Scaglietti Sport rouge de 1957, vendu à Paris au salon rétromobile par ArtCurial, pour 32 Million d'euros !!
C'était l'une des quatre exemplaires, mais étant donné qu'elle est arrivé deuxième aux Mille Miglia de 1957, qu'elle a établi un record du tour au Mans et a été conduite par Stirling Moss, elle a été considérée comme étant le top du top.
La Rareté seule ne peut pas expliquer ces évaluations l'Emotion non plus, dans la façon dont il entre dans le cadre avec, par exemple, les arts majeurs. Cependant, l'émotion qu'il faut suivre et qui rapproche les collectionneurs. Matthieu Lamoure, directeur général de la maison de vente Artcurial Motorcars qui a vendu la Ferrari 335 a dit : "Le marché de la voiture de collection est une question de génération. Vous voulez posséder la voiture qui était un rêve pour vous quand vous étiez enfant ".
Deux exemples, à partir des extrémités opposées du spectre de la voiture de collection, semblent confirmer le rôle moteur de la nostalgie. Salon Rétromobile 2015.
Aston Martin DB5
L'Aston Martin DB6 (produit entre 1965-70) est fonctionnellement équivalent à son modèle prédécesseur DB5 (1963-1965), élargissement de l'espace de la carrosserie. Les deux voitures partagent la même conception moteur, boîte de vitesses, essieu arrière et le châssis. Pourtant, alors qu'une DB6 se vend maintenant plus de 480000 €, une DB5 dans des conditions iddentiques va changer de mains pour presque le double de ce montant.
Cela est dû en partie au fait qu'il y a plus de DB6 que de DB5 produites, mais l'explication la plus convaincante est que c'est la voiture de James Bond : spécifiquement le film Goldfinger, mais aussi de plus nombreuses sorties cinématographiques de la voiture au cours des années avec Pierce Brosnan et Daniel Craig, et peut-être même ces petits jouets modèle réduit de DB5 avec lesquelles les acheteurs actuels pourraient très bien avoir joué dans leur jeunesse. (Hé oui !! la Psychologie de la voiture de collection est complexe)
Porsche
Considérez aussi le cas de la première génération de Golf GTi, cette adorable Volkswagen qui était populaire dans les années 1980. Jusqu'à récemment, elles étaient pratiquement sans valeur. Aujourd'hui, Ces Golf GTI "vintage" se vendent plus de 18000 € en bon état. Ce n'est même pas une voiture rare (même si elle aurait pu se raréfier en raison du nombres accidentés par ceux qui apprennaient à conduire il y a 30 ans LOL).
L'appréciation du culte, et les évolutions des valorisations, apparaissent dans différentes parties du marché de la voiture de collection. En effet, il y a un business en développement, de la spéculation maintenant sur les voitures qui pourraient devenir des stars de la voiture de collection dans le futur.
Maserati
Tout dépend de ce qui se passe à l'ensemble du marché de la voiture de collection, et si il peut continuer à augmenter au rythme où vont les choses. Dietrich Hatlapa de l'Automobile Historique International Group (HAGI) compile un indice de voitures de collection qui peuvent être qualifiées du bas vers le haut. L'indice a été cité dans des publications telles que le Rapport Knight Frank Wealth.
Elle confirme la super performance des voitures de collection de haute qualité au cours des dernières années par rapport à l'immobilier à haute performance des plus grandes capitales mondiales. Mais cette forte augmentation peut-elle continuer ou allons-nous vers un crash des évaluations de voitures de collection ?
Jaguar
En regardant en arrière à travers l'histoire de l'indice de la voiture de collection, les dernières baisses des évaluations de voitures de collection se sont produites au début des années 1990. À cette époque, les commentateurs du marché avaient reprochés aux spéculateurs d'emprunter de l'argent pour faire monter les prix.
Cette fois-ci, ils sont désireux de souligner que de nouveaux riches collectionneurs du monde entier ont élargi le marché pour les meilleures voitures, et sont donc moins susceptibles de se transformer en vendeurs forcés si le marché devait subir un revers.
«À long terme, nous serons probablement dans un monde de véhicules sans conducteur - la voiture autonome, le genre de voiture développé par Google maintenant, théoriquement faire tout ce que nous savons aujourd'hui que les voitures en objets de collection", commente M. Hatlapa. "Dans la pratique, certaines voitures seront toujours plus percevables que d'autres."
Concessionnaires leaders sont d'accord avec sa confiance prudente, mais réitèrent la nécessité de discernement.
"Que vous cherchiez une Golf GTI à 18 000€ ou une Aston Martin DB5, à 800 000 € la clé est d'être sélectif», explique Paul Michaels de Hexagon Classics, qui exploite deux salles d'exposition à Londres et East Finchley qui ressemblent à des magasins de jouets pour adultes.
"Les meilleures voitures de collection sont celles avec un historique complet dans un état exceptionnel, entièrement restaurée ou amoureusement entretenu avec une certaine patine liée à l'âge, aubtiendront toujours les prix les plus élevés."
M. Michaels attend une hausse des prix en moyenne de 7 à 8 % au cours des trois prochaines années pour les voitures de Collection. Cette augmentation pourrait être anéantie par le coût de l'entretien et le stockage d'une voiture de collection, mais d'autres sont plus prudents.
"Si vous regardez les derniers résultats de vente aux enchères de voiture de collection, les montants obtenus lors des ventes restent élevés, mais le nombre de véhicules qui n'atteignent pas leur estimation a augmenté », souligne Simon Marsh, associé au gestionnaire de fortune Killik & Co. "Cependant, cela pourrait provenir des prix trop ambitieux désirés par les vendeurs, aidé et encouragé par les maisons d'enchères ".
La Jaguar Type E demandée en Voiture de Collection
Une autre voiture de collection qui a obtenu de belles valeurs, au cours des dernières années est la Jaguar Type E. J'ai eu l'occasion de faire quelques kilomètres avec il y a lontemps. Mon père n'avait jamais voulu que je m'intéresse à cette jaguar, ni aux voitures de colection d'ailleurs. Pourquoi peut-on être attiré par une Jaguar type E exactement ? Pas pour l'expérience de conduite, c'est sur ! Le moteur est capricieux. Il peut caler et ne pas vouloir redémarrer rapidement.
Pourtant, même dans ces moments de galères, il estdifficile d'en vouloir à cette voiture. Montez à l'intérieur et vous comprendrez : la vieille odeur de laine du cockpit ; le bois poli du grand volant ; le ronronnement du moteur et que le feulement de d'échappement. Le moteur de 4,2 litres de cylindrée pourrait accélérer aux feus rouges jusque 110 km/h en seconde vitesse. Certes, une voiture moderne et plus économique à quatre portes, pourrait aller plus vite et certainement offrir une expérience de conduite plus engageante, mais quelle voiture va se faire autant jalouser sur la route ?
La voiture de collection est la reine de l'investissement financier
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Rouler avec cette Jaguar est excitant, même si on se pose toujours la question de savoir si elle va démarrer ou pas, ou si elle allait caller dans les bouchons. Au-dessus de 80 km/h, la voiture se conduit impeccablement et colle à la route, mais à des vitesses inférieures, la direction était laborieusement lourde. . . et ainsi va la liste des inconvénients pratiques quotidien....
En 2010, elle pouvait valloir 70 000 €, un roadster Jaguar Type E série 1 en Bon état peut maintenant valoir 210000 €, on se rapproche rapidement de la moyenne des prix des logements..... Aujourd'hui, il existe de nouvelles solutions pour atténuer les contraintes de possession d'une voiture de colection.
Certaine ancienne base militaire comme cette ancienne base de la RAF Bomber Command est converti en une plaque tournante pour le stockage de voiture de collection, l'entretien et la restauration ,on loin de Londres. Pour un prix de stockage de base de 155 £ par mois, y compris la TVA, vous pouvez laisser votre voiture en toute sécurité en sachant que si il y a besoin de quoi que ce soit, on vous aidera, et tout se passera bien, vous serez content du service.
La tendance vers des arrangements de propriété externalisés pour les voitures de collections se ressent surtout pour les voitures dont le prix se situe à l'extrémité supérieure du marché. John Goldsmith de Goldsmith & Young, un restaurateur Aston Martin dans le Wiltshire en Angleterre, a entretenu et fait courir des voitures tant pour le festival Goodwood Revival et les rassemblements de Festival of speed. En effet, lui et sa femme Gillian ont couru sur l'Aston Martin Zagato 4 RTA , (celle qui s'est vendu aux enchères) au premier Revival Meeting en 1998.
Au cours des deux décennies écoulées, M. Goldsmith a vu un changement marqué dans la composition de la grille de départ à Goodwood. "Retour en 1998, lorsque la course Revival Race a commencé, la grande majorité étaient des conducteurs propriétaires. Ce n'est plus le cas ", dit-il.
Ce changement reflète une variété de facteurs, y compris la participation astucieuse à Goodwood de pilotes célèbres tels David Coulthard, qui ont seulement ajouté du glamour à l'événement et a élargi son audience. La hausse des prix des voitures de collection ont également joué un rôle. Certains propriétaires cherchent naturellement une relation plus prudente et de dépendance avec un investissement d'une valeur de 12 Millions d'euros et plus, plus, préférant des conducteurs professionnels pour conduire les voitures de collection sur la piste de Goodwood afin d'améliorer leur histoire et leur provenance.
Cela dit, le « gentleman » propriétaire-conducteur n'a nullement disparu sur la grille de départ de Goodwood. «Les conducteurs tels que Nick Mason sont toujours là », se réjouit M. Goldsmith, "attirés par la ruée vers la course à l'adrénaline. Certains savourent l'aspect gladiatorial de l'occasion, ce qui peut, dans certains cas, être le reflet de leur vie professionnelle. . . Tandis que d'autres sont attirés par l'idée de revivre leur jeunesse ".
A l'écart de la grille de départ de Goodwood, il y a une augmentation du sentiment de prudence. "Si vous êtes à la recherche de doubler votre investissement pendant la nuit, comme vous auriez pu faire avec certains modèles en 2014, oubliez ça !», prévient Paul Michaels de Hexagon Classics.
«Nous sommes entrés dans des temps plus raisonnable." Néanmoins, ces voitures de collection représentent un investissement unique, une part d'investissement, une partie esclave de l'art automobile et une partie rêve de la petite enfance. La comparaison avec l'investissement le plus proche pourraient être les jouets de collection.
Mais contrairement à ces petites Aston Martin de James Bond, que l'on trouvait sous le sapin de Noël, ceux-ci arrivent maintenant avec des étiquettes de prix pour adultes....
Les coûts de possession d'une voiture de collection
La possession d'une voiture de collection entraîne des coûts et des avantages par rapport à d'autres investissements spécifiques. Le traitement fiscal est généralement bénigne. Dans le dernier budget, les voitures de collection ont été exemptées définitivement de l'ISF. Une voiture de collection est défini comme un véhicule âgé de plus de 40 ans, ce qui peut décevoir les propriétaires de véhicules construits après le début de 1976.
Qu'est-ce qu'une voiture de collection ?
L'administration a clairement défini des critères bien précis pour être éligible comme voiture de collection, selon le bulletin officiel des impôts.
Sont d'abord considérés comme voiture de collection, celles de plus de 40 ans quel que soit leur état, ainsi que ceux qui bénéficient déjà d'une carte grise dite "de collection" (plus de 30 ans). Les véhicules de plus de 25 ans dont il subsiste moins de 2% des exemplaires en font aussi partie... Pour les modèles plus récents, les critères sont plus stricts. On retrouve par exemple, les véhicules de plus de 15 ans, d'un modèle datant de plus de 20 ans et dont la production a été limitée à mille exemplaires.
Les véhicules de compétition sont quant à eux intégrés à la catégorie s'ils ont un palmarès sportif international majeur ou s'ils ont plus de 5 ans et n'ont été construits que pour la compétition. Sont enfin assimilés les véhicules revêtant un intérêt historique particulier comme avoir eu un propriétaire célèbre, participation à un événement historique, originalité technique...). L'âge du véhicule n'a ici aucune importance.
Voiture de collection et ISF
Alors que les véhicules courants doivent être intégrés à la déclaration de l'ISF, les véhicules de collection n'entrent pas dans l'assiette de calcul, au même titre que les oeuvres d'art et les objets de collection. Autrement dit, mieux vaut du point de vue de l'ISF posséder une voiture de collection de plusieurs millions d'euros qu'une voiture actuelle de grande série et de moindre coût !
Bien que les propriétaires auront probablement des frais d'enchères ou d'autres frais de vente à payer. Toutefois, dans le cas d'un véhicule de collection, les transactions rentrent dans le champ des opérations liées aux oeuvres d'art et objets de collection. Les plus-values réalisées sont donc taxables, sauf pour les ventes inférieures à 5.000 euros et les ventes à un musée.
Dans le cas contraire, le vendeur peut opter pour une taxe de 5% sur le prix de vente ou le régime de droit commun. Pour bénéficier du régime de droit commun, le vendeur doit alors être en mesure de fournir une preuve d'achat (avec date et prix). Il sera alors taxé sur la seule plus-value (à 34,5%), déduction faite des frais engagés (restauration par exemple). Il pourra aussi bénéficier d'abattements (10% par an après 2 ans) aboutissant à une exonération totale en douze ans.
Pour les conducteurs propriétaires de voiture de collection, l'assurance est faible pour un usage routier - surtout si la voiture bénéficie de tarif ckub, par le biais d'une organisation comme le Club des amateurs de Jaguar. Approximativement compter 0,5 pour cent de la valeur de la voiture de collection comme prime annuelle d'assurance.
Mais l'assurance pour rouler sur circuit est une autre pair de manche. Grâce aux deux primes élevées et les franchises, certains propriétaires de voitures ont couru lors d'événements tels que Goodwood en acceptant le risque des coûts de réparation en cas d'accidents, étant donné que la valeur réelle de ces véhicules se trouve dans le numéro de châssis.
Sera pris en compte le coût des réparations les plus courantes, qui - selon le véhicule et le type de réparation - peut rapidement atteindre les milliers, voire des dizaines de milliers d'euros. En règle générale, les propriétaires de voiture de Collection doivent s'attendre à billet de 500 à 1000 € pour l'entretien annuel. Le Stockage d'une voiture de collection doit être envisagé aussi ; cela peut aller d'une somme négligeable pour un site de base dans une zone rurale à un maximum de 360 € par mois pour une installation sécurisée, climatisée contrôlée dans le centre d'une grande ville.
La demande a augmenté pour offres de service «clé en main». Par exemple, Bicester Heritage dans l'Oxfordshire en Angleterre offre à la fois le stockage et sur le site de réparation et d'entretien.
"Il est l'équivalent automobile de garder un bateau dans un port de plaisance à l'air libre », explique le directeur général Daniel Geoghegan. Certaines entreprises de stockage gère les 35 sociétés de services, y compris un tapissier et des spécialistes de grandes marques comme Bentley. M. Geoghegan envisage maintenant l'expansion de l'entreprise à d'autres endroits.
En outre, les propriétaires peuvent être invités à organiser un service de dépannage avec une organisation telle que le RAC.
Bref.... reste à savoir si les prix des voitures de collection vont continuer à grimper vers les sommets.
